Les logiciels de trading ne se présentent plus aujourd’hui. Également appelés robots de trading, ce sont ses outils pratiques et performants auxquels de nombreux traders ont recours pour assurer le suivi et la rentabilité de leur activité en ligne.
Ces robots de trading permettent en général de gagner du temps en automatisant le trading, et d’optimiser les résultats. Toutefois, ces outils n’ont pas que des bénéfices. Il y a certains points négatifs sur lesquels on lèvera le voile dans ce billet.
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Plan de l'article
Les avantages des logiciels de trading
Si les logiciels de trading sont autant plébiscités, c’est bien en raison des nombreux avantages que les utilisateurs arrivent à en tirer. Voici les avantages des robots de trading.
Le gain de temps
Le trading est une activité qui nécessite un suivi permanent des marchés afin de ne rater aucune occasion d’action rentable. Ce besoin permanent de présence n’est pas toujours facile à gérer pour tous les traders.
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Les logiciels de trading sont conçus pour surveiller le marché à la place de leurs propriétaires. Ils peuvent être programmés pour travailler de jour et de nuit, et durant toute l’année. Ils s’occupent de prendre des décisions bénéfiques pour l’optimisation des gains du trader.
Ce dernier n’a plus besoin de garder les courbes à l’œil, matin, midi et soir. Un trader qui utilise un de ces logiciels gagne du temps, qu’il peut investir sur d’autres activités tout aussi rentables.
La gestion optimale des fonds du trader
Les risques de perte d’argent sont très élevés si le trader n’en est qu’à ses débuts. En faisant usage d’un logiciel de trading, ce dernier peut s’assurer de la gestion optimale de ses fonds. La plupart des risques seront levés. Les coûts de trading seront baissés pour les investisseurs, qui peuvent alors disposer d’un meilleur contrôle sur les fonds, et rentabiliser de façon optimale leur investissement.
Le gain d’efficacité
L’émotion est le premier ennemi de tout trader, et c’est ce dont les logiciels de trading ne disposent pas. Cela leur permet de prendre des décisions et des risques suivant la stratégie de trading utilisée.
Cet avantage vous est particulièrement favorable si le trader travaille dans le secteur des cryptomonnaies. Ce marché est très volatil, instable et présente d’énormes risques liés à l’émotion. Présents 24h/24 et 7jr/7, le robot de trading n’est pas du tout sensible aux émotions, encore moins aux fluctuations des marchés. Ainsi, il permet de trader en toute tranquillité.
Les inconvénients des logiciels de trading
Bien qu’ils soient très appréciés et utilisés, certains points négatifs viennent faire tache sur le tableau des avantages des logiciels de trading.
La perte d’efficacité si les stratégies du marché changent
Un logiciel de trading ne dispose pas d’intelligence supérieure à celle sur laquelle il est programmé. Il n’est donc pas capable d’ajuster ses stratégies aux diverses variations des marchés. En conservant les stratégies sur lesquelles il a été préalablement programmé, il engendre une perte d’efficacité, et par conséquent, une diminution de rentabilité.
Par ailleurs, lorsque les stratégies du marché de trading changent, les logiciels ne s’y retrouvent plus, et sont donc contraints à la recherche et au développement, plutôt que sur le trading lui-même. Un inconvénient majeur, si on considère que le trader est un novice.
C’est pour cette raison que les experts recommandent de disposer d’un minimum de connaissances en langages de programmation afin d’obtenir un robot de trading de qualité.
L’impossibilité de prendre en compte le contexte économique
Les logiciels de trading ont cette limite. Étant dotés d’une intelligence artificielle, ils ne font que ce pourquoi ils sont programmés, sans tenir compte de tous les facteurs variables du marché. Les logiciels de trading sont capables d’analyser des courbes d’évolution des marchés, mais ils ne sont pas assez performants pour considérer le contexte économique des marchés lors de leurs études.
Ainsi, les robots de trading sont incapables de proposer un véritable raisonnement comme le font les traders professionnels. Toutefois, il y a des options de personnalisation exploitables pour leur fonctionnement optimal.
Cela explique sans doute la raison pour laquelle les traders continuent de travailler ardemment, bien que ces robots de trading existent.
Les critères à prendre en compte pour choisir un logiciel de trading
Si les logiciels de trading sont des outils très pratiques pour effectuer du trading en ligne, il faut prendre en compte certains critères avant de faire son choix.
Le premier élément à considérer lorsqu’on choisit un logiciel de trading est sa sécurité. Il est crucial que le site sur lequel vous allez trader soit fiable et sécurisé. Vous devez donc vérifier qu’il dispose d’un certificat SSL, qui garantit la confidentialité et la sécurité des données échangées entre l’utilisateur et le serveur.
Il faut aussi veiller à ce que votre courtier possède une licence valide délivrée par une autorité financière reconnue pour pouvoir exercer aussi dans votre pays.
Lorsque vous choisissez un robot de trading, vous devez aussi tenir compte de son ergonomie. Le logiciel doit présenter une interface claire et facilement compréhensible afin que l’utilisateur puisse se repérer aisément au sein du logiciel. Une bonne organisation des fonctionnalités permettra aussi aux traders débutants d’apprendre rapidement comment utiliser leur plateforme de trading.
Il ne faut pas non plus négliger la fluidité du système ainsi que les temps de réponse qui doivent être rapides sans bug ni interruption afin d’éviter toute perte ou retard dans vos investissements.
Un autre point essentiel à considérer lorsque vous choisissez un logiciel est celui des coûts associés aux transactions. Les frais de courtage peuvent varier considérablement d’un logiciel à l’autre et pourraient donc impacter directement votre rentabilité. Il faut tenir compte des coûts liés aux différentes actions réalisées sur le marché, ainsi que les frais associés.
Cela étant dit, il ne faut pas sacrifier la qualité du service en raison des tarifs proposés car cela pourrait être préjudiciable pour vos investissements.
Il faut vérifier la disponibilité du support clientèle qui doit être disponible tout au long de la journée. Vous devez pouvoir joindre facilement un conseiller technique ou financier en cas de question ou de besoin d’assistance.
Certains robots sont très performants mais rencontrent souvent quelques dysfonctionnements et si vous n’avez personne à contacter rapidement, cela pourrait se révéler problématique.
Prenez aussi le temps d’examiner les commentaires et avis des utilisateurs afin d’avoir une idée précise des qualités et défauts potentiels du logiciel que vous envisagez utiliser avant toute souscription.
Les précautions à prendre pour éviter les arnaques liées aux logiciels de trading
Les logiciels de trading sont des outils pratiques pour les investisseurs souhaitant gérer leur portefeuille en ligne. L’utilisation de ces robots peut parfois présenter un risque d’arnaque.
Voici quelques précautions à prendre pour éviter les arnaques liées aux logiciels de trading :
Il faut faire des vérifications minutieuses avant de choisir le robot ou la plateforme sur laquelle vous allez trader. Assurez-vous que votre courtier dispose bien d’une licence valide délivrée par une autorité financière reconnue et respectée dans votre pays.
Il est aussi recommandé de consulter les avis et commentaires des utilisateurs du robot afin d’avoir une idée claire sur son efficacité et sa fiabilité. Effectivement, certains sites peuvent être trompeurs en proposant des témoignages fictifs qui vantent leurs services.
Si le site requiert vos informations personnelles telles que votre adresse email ou encore votre numéro de carte bancaire sans aucune sécurité supplémentaire comme l’authentification à deux facteurs, cela doit vous alerter quant à sa fiabilité.
Soyez vigilant face aux offres trop alléchantes qui promettent une rentabilité élevée avec très peu ou pas d’effort. Les stratégies fortement rémunératrices doivent éveiller vos soupçons car elles n’existent pas.
Même si le fonctionnement automatique du système permet une certaine tranquillité pendant le trading, il ne faut jamais oublier qu’il s’agit tout simplement d’un algorithme informatique.
Il est donc recommandé de ne pas tout miser sur un seul logiciel ou courtier et de diversifier ses investissements pour éviter les perturbations financières liées à des pannes d’erreur du programme ou une défaillance temporaire.
Il faut se documenter régulièrement sur le sujet afin d’être bien informé(e) sur l’évolution des pratiques en matière de trading en ligne et ainsi prévenir toute forme d’arnaque.
Le trading reste un domaine sensible qui requiert prudence et vigilance. Il faut différents sites avant d’y investir son argent.